Sva preduzeฤa u Srbiji koja se bave prometom nepokretnosti moraฤe od 15. septembra da primenjuju posebne smernice za procenu rizika od pranja novca i finansiranja terorizma.
Na ovaj dokument svoj paraf je stavio ministar trgovine, turizma i telekomunikacija Rasim Ljajiฤ 4. septembra, objavilo je resorno ministarstvo.
Dokument objavljen na sajtu ministarstva sadrลพi uputstvo za one koji trguju, odnosno izdaju ili prodaju kuฤe, stanove, zemljiลกte…
Kako stoji u dokumentu, on je namenjen pre svega posrednicima koji ฤe morati pre zakljuฤivanja ugovora o prodaji ili izdavanju nepokretnosti da urade analizu i procenu stranke, odnosno, buduฤeg kupca/prodavca stana, kuฤe, objekata, zemljiลกta…
Smernice su, navodi se, napisane na osnovu nove Nacionalne procene rizika od pranja novca koja je izraฤena po metodologiji Svetske banke.
Agenti za nepokretnosti moraju da urade procenu rizika zainteresovanog klijenta bio on fiziฤko ili pravno lice, a na osnovu informacija drลพavnih organa i saznanja i informacija do kojih doฤu.
Na primer, buduฤi kupac stana biฤe „skeniran“ i proveriฤe se njegova „biografija“, da li je osuฤivan, ukoliko je preduzeฤe, kakva je njegova poslovna sposobnost, iz koje zemlje dolazi i drugo.
Proveravaฤe se i oni koji kupuju nekretninu preko advokata i zastupnika, a koji to ลพele da urade iako nikada nisu videli nekretninu za koju su zainteresovani.
Takoฤe, funkcioneri, kao politiฤki izloลพene liฤnosti, kako se navodi „predstavljaju visoko riziฤnu stranku“ pa ฤe i oni biti predmet „istrage“ posrednika u prometu nepokretnostima.
I zato, agencija za promet mora da uradi analizu u svim sluฤajevima kada takva liฤnost istupa kao stranka, odnosno ako je kupac ili prodavac, a pre sklapanja poslovnog odnosa ili izvrลกenja transakcije.
Nacionalnom procenom rizika iz 2012. godine, sektor nekretnina u Srbiji je ocenjen kao srednje visoko riziฤan i tada su posrednici i investitori bili zajedno procenjeni.
Meฤutim, novom procenom iz ove godine, razdvojeni su oni koji se bave posredovanjem od investitora koji se bave izgradnjom i prodajom novoizgraฤenih objekata.
Upravo je sektor nepokretnosti najizloลพeniji riziku od pranja novca i finansiranja terorizma, meฤutim, navodi se u dokumentu, ovaj sektor nije samo ranjiv, veฤ predstavlja i pretnju sistemu.
A to je, navode, zato ลกto je promet nekretninama prepoznat u velikom broju sudskih predmeta pranja novca te se novac steฤen nelegalnim aktivnostima najฤeลกฤe ulaลพe u nekretnine.
Smernice ne propisuju taฤan redosled koraka za agencije veฤ pomaลพu, kaลพe se, da se bolje razumeju rizici kojima su izloลพena preduzeฤa koja se bave prometom.
Pranje novca je globalni problem na koji nije imuna ni jedan drลพava, navodi se, pa ni Srbija.
Kako se upozorava u dokumentu, pranje novca ne samo da je posledica prethodno izvrลกenog kriviฤnog dela, veฤ je i polazna stepenica za buduฤe kriminalne aktivnosti.
Zbog toga se, dodaju, to negativno odraลพva na ekonomski i politiฤki sistem drลพave, a u zavisnosti od razmera moลพe ugroziti demokratski razvoj, ekonomsku i finansijsku stabilnost i proces tranzicije u Srbiji.
(Tanjug)
Pratite Krstaricu na www.krstarica.com